JVSpin KYC və AML Siyasəti

JVSpin şəxsiyyətin yoxlanılması və maliyyə cinayətlərinə qarşı mübarizə üçün KYC və AML prosedurlarını tətbiq edir, bununla da hesabların sui-istifadədən qorunmasını təmin edir. Bu tədbirlər aşağıdakı prinsiplərə zəmanət verir:

• Bütün istifadəçilər üçün ədalətli oyun şəraitinin təmin edilməsi;
• İstifadəçi təhlükəsizliyinin və şəxsi məlumatların qorunması;
• Platformanın fəaliyyətində tam şəffaflığın saxlanılması;
• Milli və beynəlxalq tənzimləyici tələblərə uyğunluğun təmin edilməsi.

Hər bir yeni istifadəçi hesabından tam istifadə etmədən əvvəl şəxsiyyət yoxlanışı prosesini tamamlamalıdır. Bu prosesdə aşağıdakı sənəd kateqoriyalarının təqdim edilməsi tələb oluna bilər:

• Dövlət tərəfindən verilmiş fotoşəkilli şəxsiyyət sənədi (pasport və ya şəxsiyyət vəsiqəsi);
• Yaşayış ünvanını təsdiqləyən sənəd (kommunal ödəniş qəbzi və ya bank çıxarışı);
• İstifadə olunan ödəniş vasitəsinin sahibliyini təsdiqləyən sənəd.

JVSpin pulların yuyulmasının və digər qanunsuz maliyyə fəaliyyətlərinin qarşısını almaq üçün bir sıra nəzarət mexanizmləri tətbiq edir. Bu mexanizmlərə aşağıdakılar daxildir:

• Hesab əməliyyatlarının və fəaliyyətinin daimi monitorinqi;
• Şübhəli əməliyyatları aşkar edən avtomatlaşdırılmış qaydaların istifadəsi;
• Yüksək riskli hallar üçün əlavə yoxlama prosedurlarının tətbiqi;
• Böyük məbləğli və ya qeyri-adi köçürmələrin ayrıca nəzərdən keçirilməsi;
• İstifadəçilərin risk səviyyəsinə görə qiymətləndirilməsi;
• Sanksiya siyahıları və siyasi cəhətdən nüfuzlu şəxslər üzrə yoxlamaların aparılması;
• Qanunla tələb olunan hallarda müvafiq dövlət orqanlarına hesabat verilməsi.

KYC və AML tələblərinə dəstək məqsədilə JVSpin platformasında bir sıra fəaliyyətlər qəti qadağandır. Bunlara aşağıdakılar aiddir:

• Eyni şəxs tərəfindən bir neçə hesabın yaradılması;
• Saxta və ya oğurlanmış sənədlərdən istifadə edilməsi;
• Pulların yuyulmasına yönəlmiş hər hansı cəhd;
• Platformanın texniki sisteminə manipulyasiya edilməsi;
• Hesaba girişin üçüncü şəxslərlə paylaşılması və ya satılması;
• Hesab sahibinə məxsus olmayan ödəniş vasitələrindən istifadə edilməsi;
• Şəxsiyyət haqqında yanlış və ya aldadıcı məlumatın təqdim edilməsi.

Yuxarıda qeyd olunan qaydaların pozulması müvafiq tədbirlərin görülməsinə səbəb olur. Pozuntu aşkar edildikdə, hesabın müvəqqəti və ya daimi olaraq bloklanması, şübhəli fəaliyyətlə əlaqəli vəsaitlərin dondurulması və ya müsadirə edilməsi, mərc və ya uduşların ləğv edilməsi, habelə qanunla nəzərdə tutulan hallarda məlumatların müvafiq dövlət orqanlarına ötürülməsi tətbiq edilə bilər.

Hər bir hesab sahibi qeydiyyat zamanı dəqiq və yenilənmiş şəxsi məlumatlar təqdim etməlidir. İstifadəçi şəxsiyyətin yoxlanılması prosesini vaxtında tamamlamalı və tələb olunduğu halda əlavə sənədlərin təqdim edilməsi barədə sorğulara qısa müddətdə cavab verməlidir. Ödənişlər yalnız hesab sahibinə məxsus olan ödəniş vasitələri vasitəsilə həyata keçirilməlidir. Şübhəli fəaliyyətlə qarşılaşdıqda, istifadəçi bu barədə dərhal JVSpin dəstək xidmətinə məlumat verməlidir.

JVSpin bütün istifadəçilər üçün təhlükəsiz mühitin qorunması məqsədilə ədalətli oyun və şəffaflıq prinsiplərinə əməl edir. Bu prinsiplərə aşağıdakılar daxildir:

• KYC və AML standartlarına tam uyğunluq;
• Şəxsi məlumatların məxfiliyinin və qorunmasının təmin edilməsi;
• Şübhəli fəaliyyətin aşkarlanması üçün daimi monitorinqin aparılması;
• Manipulyasiya və qeyri-ədalətli davranışların qarşısının alınması;
• Təhlükəsizlik məsələləri üzrə istifadəçilərə dəstək göstərilməsi;
• Platforma və istifadəçi arasında qarşılıqlı məsuliyyətin bölüşdürülməsi;
• Bütün hesab sahibləri üçün bərabər şərtlərin təmin edilməsi.